Ответственность за мошенничество с иностранной банковской картой

Что делать, если я заплатил деньги с чужой банковской карты?

Чтобы понять, какая ответственность грозит вам за ваши действия, нужно исходить из того, какие требования (если они есть) предъявляет держатель карты.

Если держатель карты считает ваше поведение незаконным и противоправным, он не должен быть лишен права обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением о совершенном в отношении него преступлении. Основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, свидетельствующих о совершении преступления.

После принятия заявления руководитель следственного органа должен решить вопрос о наличии оснований для движения уголовного дела и принять соответствующее решение о движении уголовного дела или об отказе. Если вас не оставили под стражей, вы имеете право сдаться. Это означает смягчение назначенного наказания.

С точки зрения уголовного права, ваши действия могут быть квалифицированы как кража (ст. 158 УК РФ) или мошенничество (ст. 159 УК РФ), в зависимости от признаков, предусмотренных законом. .

Уголовные дела, возбужденные по данным составам преступлений, являются уголовными делами. Это означает, что они не будут прекращены в связи с мировым соглашением сторон без положительной позиции суда.

Если преступление квалифицируется как кража или мошенничество (без определения квалификации), максимальное наказание составляет два года лишения свободы.

Например, если преступление квалифицируется как кража или мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину (определяется с учетом его имущества, но не менее 5 000 рублей), максимальное наказание представлено лишением свободы на срок не более пяти лет.

В случае с крупным размером (крупный размер — это стоимость недвижимости на сумму более 250 000 рублей) максимальное наказание не превышает шести лет.

Смягчающие обстоятельства, которые следует учитывать: признание вины (если вы не находитесь под стражей), совершение преступления небольшой (максимальный срок) или средней тяжести (максимальный срок лишения свободы до пяти лет) — это первый срок. По совпадению, меньшинство преступников, при наличии малолетних детей, наносят ущерб.

При этом держатель карты не лишен права обратиться в суд с требованием о взыскании с вас денежных средств, о сумме снятых/полученных с банковской карты денег, а также с требованием о взыскании процентов. Дипломатия рассчитывается в зависимости от высоты утраченной денежной суммы и времени утраты, компенсация за ненанесение ущерба.

В таких случаях (когда иск подается только в порядке гражданского судопроизводства без участия правоохранительных органов) ваша ответственность ограничивается денежным взысканием.

Срок за мошенничество с банковскими картами: наказание и последствия по закону

Уголовный кодекс Российской Федерации, статья 159.3 Мошенничество с использованием мошеннических электронных средств платежа.

(Федеральный закон от 23. 04. 2018 N 111-ФЗ)

(Введена Федеральным законом от 29. 11. 2012 г. N 207-ФЗ)

1. под мошенничеством с использованием электронных средств платежа понимается

(Федеральный закон от 23. 04. 2018 N 111-ФЗ)

2. штраф в размере до 120 000 рублей, либо на срок до одного года, либо на срок до 360 часов, либо с ограничением заработной платы или иного дохода осужденного от обязательных работ в тюрьме на срок до одного года, либо на срок до двух лет, либо с ограничением свободы на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет .

(Федеральный закон от 23. 04. 2018 N 111-ФЗ)

(2) То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением крупного ущерба гражданину, наказывается штрафом в размере до трех лет.

Наказывается штрафом в размере до 300 000 рублей, лишением свободы на срок до двух лет или иным доходом. Предусмотрено лишение свободы с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо с ограничением свободы на срок до пяти лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового. Максимальный срок — один год.

(Федеральный закон от 7 июля 2016 г. N 325-ФЗ)

3. деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершены в крупном размере с использованием лицом своего служебного положения — — в крупном размере

Наказываются штрафом в размере от 100 000 до 500 000 рублей, либо лишением свободы на срок от одного года до трех лет, либо иными доходами. Штраф в размере до 80 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и лишение свободы на срок до шести лет, а также на срок до полутора лет с ограничением свободы или без такового.

(Федеральный закон от 7 июля 2016 г. N 325-ФЗ)

4. деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершены организованной группой или в особо крупном размере.

Наказываются лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода за период до трех лет либо без такового. 2 года.

Каким образом квалифицировать действия по переводу денежных средств с чужой банковской карты?

Доброе утро! Согласно второй части статьи 159.3 УК РФ, мошенничество с использованием электронных средств платежа, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, наказывается штрафом в размере до трех 100 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до 480 часов, либо обязательными работами на срок до двух лет, либо обязательными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до пяти лет. Согласно ст. 158-4, 4 УК РФ, в дополнение к ст. 59, ч. 5 настоящей главы, с учетом его имущества определяется крупный ущерб, причиненный гражданину в дополнение к ст. 5 настоящей главы, но не может быть менее 5 000 рублей. Под помещениями в настоящей главе понимаются здания и сооружения независимо от форм собственности, предназначенные для временного пребывания людей или размещения материальных ценностей в производственных или иных служебных целях. Под складскими помещениями в настоящей главе понимаются отделенные от жилья хозяйственные площади, земельные участки, трубопроводы и другие сооружения, предназначенные для постоянного или временного хранения материалов, независимо от формы собственности. Крупный размер изделия. n

— Наказывается штрафом в размере до 20 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев, либо обязательными работами, связанными с исправительными работами, на срок до 480 часов. до двух лет, либо до пяти лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет, либо ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо принудительными работами на срок до двух лет. 3. совершил хищение: а) незаконное проникновение в жилище; б) нефтепроводов, нефтепродуктопроводов, газопроводов; в) в крупном размере; г) банковских счетов; нарушение статьи 159 «Электронные деньги». года, либо обязательными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до пяти лет, либо лишением зарплаты или жалованья на срок до шести лет со штрафом в размере до 80 рублей или в размере, или ином доходе осужденного за период до шести месяцев либо без такового и без такового. 4. совершенные кражи: а) организованными группами — б) наказываются лишением свободы на срок до 10 лет, особенно в крупных тюрьмах.

Мошенничество с банковскими картами: статья 159.3 Уголовный кодекс предусматривает ответственность за незаконные действия с денежными средствами гражданина.

Умышленные деяния, за которые максимальное наказание, предусмотренное настоящим Законом, не превышает 10 лет лишения свободы, признаются тяжкими преступлениями. Умышленные деяния, за которые законом предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок более 10 лет или более суровое наказание, признаются особо тяжкими преступлениями. С учетом фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности суд вправе изменить категорию преступления на менее тяжкую, если эти обстоятельства являются смягчающими, а не отягчающими, но не более того. Однако если осужденный приговорен к лишению свободы на срок до трех лет за преступление, предусмотренное частью 3 настоящей статьи, либо к другому более мягкому наказанию — за преступление, предусмотренное частью 4 настоящей статьи, суд вправе изменить категорию преступления на менее тяжкую. В соответствии со статьей 86 Уголовного кодекса Республики Узбекистан лицо, осужденное за совершение преступления, считается имеющим судимость со дня вступления приговора в законную силу до момента погашения или снятия судимости. Согласно тому же закону, в случае повторного совершения преступления судимость учитывается при вынесении приговора и назначении наказания.

Срок возмещения ущерба по судимости исчисляется исходя из фактически отбытого наказания с момента освобождения после отбытия основного и дополнительного наказаний. Если осужденный после отбытия наказания вел себя безупречно и возместил ущерб, причиненный преступлением, суд по его ходатайству может снять с него судимость до истечения срока погашения судимости. Снятие или удаление судимости аннулирует все правовые последствия, связанные с судимостью, в соответствии с настоящими условиями. Таким образом, поведение лица характеризуется в соответствии с частью второй статьи 159.3 Уголовного кодекса. Поскольку срок осуждения по любому из положений статьи 158 УК РФ уже истек, наказание назначается в соответствии с Общим порядком.

Захар Лебедев, партнер, адвокат, адвокатское бюро «Антонов и партнеры».

Мошенничество — хищение чужого имущества, совершенное с использованием платежной, кредитной или иной карты, принадлежащей другому лицу, либо с использованием поддельной платежной, кредитной или иной карты для обмана сотрудника коммерческой, финансовой или иной организации, — наказывается штрафом. Его размер может составлять 120 000 рублей или сумму заработной платы или иного дохода нарушителя за период до одного года. Кроме того, применяются следующие виды наказаний

Лишение свободы (максимум один год).

Ограничение свободы (до двух лет).

Принудительные работы (до 360 часов).

Беременность (максимум 4 месяца).

Принудительные работы (максимум 2 года).

Если то же деяние совершено группой, закон предусматривает: штрафы (до 300 000 рублей или в размере дохода или зарплаты за два года).

Принудительные работы (до 480 часов). Лишение свободы (до четырех лет с ограничением свободы или без такового).

Принудительные работы, исправительные работы и т. д.

Закон предусматривает более суровое наказание за совершение противоправных действий с использованием служебного положения. В частности, штрафы могут составлять от 150 000 до 500 000 рублей. Сотрудники могут быть приговорены к тюремному заключению с запретом или без запрета на определенную деятельность в течение нескольких лет. Если растрата является особо крупной, может быть назначен штраф в размере до 1 млн рублей. Виновный также может быть приговорен к лишению свободы на срок до 10 лет.

Что делать жертвам преступлений?

Недавно Министерство внутренних дел США было встревожено статистикой мошенничества с банковскими картами. Совершенствование систем сверки и внедрение новых технологий привели к росту числа преступлений в сфере финансового оборота. Сегодня самый распространенный способ завладеть чужими деньгами — это обмануть их с помощью банковских карт. Куда обращаться человеку, который стал жертвой агрессора? В первую очередь, как только вы получили подозрительное сообщение, необходимо проверить подлинность информации. Для этого свяжитесь с банком или кредитной организацией и спросите, соответствует ли полученная информация действительности. Если по каким-либо причинам это невозможно, следует обратиться в полицию.

Каждый из нас может помочь предотвратить кражу своих денег. В этом могут помочь очень простые советы. Не нужно никому сообщать пин-код. Не рекомендуется записывать его на бумажке и хранить рядом с картой. Желательно отнести капитал непосредственно или лично в офис финансовой компании. Территория возле банка и внутри него контролируется камерами наблюдения. В некоторых случаях рекомендуется вносить деньги непосредственно в фонд.

Прикрывайте клавиатуру банкомата от посторонних глаз, когда вводите пин-коды, и просите любого особо заинтересованного человека снять их. Не полагайтесь на помощь незнакомцев, если у вас возникли трудности с заработком денег. В этом случае лучше позвонить в службу поддержки или обратиться непосредственно к сотрудникам банка.

Не стоит совершать покупки на сайтах, которые не вызывают доверия. При совершении интернет-операций следует обратить внимание на поддержку технологии 3D second. Ее наличие на сайте проверяется MasterCard и Visa SecureCode. С помощью этой технологии можно проверять транзакции с использованием одноразовых паролей. Контрольные номера отправляются на мобильный телефон.

При покупке в Интернете необходимо своевременно обновлять систему защиты от вирусов.

Если к мобильному телефону подключен «мобильный банк», его можно заблокировать, отправив сообщение на специальный номер. Особенности этой меры следует уточнять непосредственно в офисе учреждения, где открыт счет. Не рекомендуется держать большие объемы на картах, предназначенных для покупок в Интернете. На крупных рынках безопаснее выпускать «виртуальные» платежные средства.

При открытии счета важно обратить внимание на наличие страховки банковской карты. Эта услуга позволяет вернуть деньги в определенных случаях. Например, страховка распространяется на саму карту, потерю реквизитов карты и кражу денег в течение двух часов после снятия. Присоединение к страховому плану гарантирует, что ваши финансы будут защищены в течение 24 часов. Если вы потеряли карту или подозреваете, что ваши данные были скомпрометированы третьей стороной, немедленно свяжитесь со своим банком, чтобы заблокировать ее. Это можно сделать в любое время суток.

Рекомендуется подключить SMS-уведомление. Эта услуга позволит вам отслеживать все операции, проводимые по вашей карте.

Установление ежедневного лимита на снятие средств также поможет защитить ваши средства. Для этого необходимо обратиться в свой банк.

В магазинах, кафе и других торговых точках следует внимательно проверять все задания, выполняемые кассирами и продавцами. Не стесняйтесь просить документы о посещении. Вы также можете сами подойти к кассиру. Если в магазине прокрутили ваучер, а банк не дал разрешения, или если случилось что-то, что помешало вам завершить покупку, вы должны позаботиться о том, чтобы ваучер был уничтожен. Ваучер — это отпечаток карты, и мошенникам не составит труда вписать нужную сумму и подделать подпись.

Рекомендуется проверять баланс своего счета не реже одного раза в месяц. Если у вас возникли сомнения или вопросы, вы можете обратиться в свой банк, который будет заниматься платежной системой.

Мошенничество с использованием электронных средств платежа

Статья 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации предусматривает уголовную ответственность за мошенничество с использованием электронных средств платежа.

Средством совершения данного преступления является поддельная или принадлежащая другому лицу кредитная, расчетная или иная платежная карта. Используя такое средство совершения мошенничества, преступник приобретает имущество, услуги и т.д. за счет средств, принадлежащих держателю карты.

Жертвой такого мошенничества становится владелец счета, с которого взыскиваются деньги. То есть при совершении преступления, предусмотренного статьей 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации преступник, используя не принадлежащую ему карту, тратит на нее деньги владельца, несмотря на волю лица, которому эти деньги принадлежат.

За счет владельца счета виновный совершает преступление путем обмана сотрудника уполномоченной кредитной, коммерческой или иной организации с использованием поддельной или банковской карты, принадлежащей другому лицу. В этом случае виновный, расплачиваясь за приобретенные товары или услуги с помощью не принадлежащей ему банковской карты, заведомо сообщает неверные сведения о владении этим лицом данной картой на законных основаниях или о неправомерном завладении ее платежной картой.

Мошенничество, совершенное без идентификации личности, наказывается штрафом в размере до 20 000 рублей на срок до одного года, либо в размере заработной платы или иного дохода осужденного. до 360 часов, либо ограничением свободы на срок до одного года, либо до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на этот срок

Совершение мошенничества с использованием электронных средств платежа группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением крупного ущерба гражданину, предусмотренного частью второй статьи 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, наказывается штрафом в размере трех штрафом, либо в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо штрафом или иным взысканием на срок до 480 часов, либо исправительными работами. Штрафом до двух лет, либо принудительными работами до пяти лет, либо до одного года, либо (б) лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до одного года.